Mikrokredit beantragen
Wir sprechen gerne mit Ihnen darüber, wie eine Kreditvergabe in Ihrem Fall aussehen könnte, welche Unterlagen notwendig sind und welche Chancen Sie haben. Wenn Sie den Prozess abkürzen möchten, können Sie auch direkt alle unter Schritt 2 aufgeführten Unterlagen an uns senden.
Rufen Sie einfach an! Selbstverständlich werden alle Ihre Daten vertraulich behandelt.
1. Schritt:
Senden Sie uns bitte Ihre Unterlagen (nur Kopien bitte; per email, per Post oder per Fax) zur einer Vorprüfung zu. Dazu gehören
a) bei einer Existenzgründung:
- Aussagefähiges Geschäftskonzept (Businessplan), incl. einer Aufstellung ihrer Lebenshaltungskosten, Finanzplan etc (siehe hierzu unsere Checkliste “Anforderungen Businessplan”)
- Schufa-Bonitätsauskunft komplett(können Sie unter www.schufa.de bestellen)
- tabellarischer Lebenslauf
b) wenn Sie schon gegründet haben oder schon längere Zeit selbständig sind:
- Einnahmen-/Überschussrechnungen oder Bilanzen für abgeschlossene Jahre (max. 2 Jahre)
- aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertungen
- Schufa-Bonitätsauskunft komplett(können Sie unter www.schufa.de bestellen
- tabellarischer Lebenslauf
Wir prüfen Ihre Unterlagen daraufhin, ob uns ein Mikrokredit für Sie grundsätzlich möglich erscheint. Sie bekommen von uns auf jeden Fall ein Feedback, ob ein Mikrokredit machbar ist, ob es mit bestimmten Auflagen / Bedingungen gehen kann. Auch wenn wir Ihnen nicht mit einem Mikrokredit helfen können, bekommen Sie auf jeden Fall Nachricht von uns, warum es nicht möglich ist
2. Schritt:
Wenn wir eine Chance für eine positive Kreditentscheidung sehen, möchten wir Sie gerne kennenlernen. Das kann in unserem Hause geschehen (bei Existenzgründungen oder Dienstleistungsanbietern), lieber aber noch besuchen wir Sie in Ihrem (kleinen) Unternehmen vor Ort (bei bestehenden Unternehmen). Bei diesem ersten Kennenlernen besprechen wir mit Ihnen, wie es weitergehen kann und welche individuellen Vorarbeiten noch erledigt werden müssen(z.B. Absicherung des Mikrokredites über Abtretungen oder Bürgschaften).
zum Gespräch bringen Sie dann bitte ergänzend folgende Unterlagen mit:
- Kopie Personalausweis
- Kopien wesentlicher Qualifikationen (z.B. Meisterbrief, Diplom, Heilpraktikerprüfung, berufliche Fortbildungen)
- relevante Verträge (Mietverträge, Gesellschafterverträge, Franchiseverträge etc.)
- Gewerbeschein, Nachweis der steuerlichen Erfassung
- ggfs. Aufstellung aktuelle Auftragslage, Referenzen
3. Schritt:
Wir prüfen nun noch einmal alle Ihre Unterlange intensiv auf Machbarkeit. Wenn wir eine positive Kreditentscheidung treffen, können Sie dann bei uns Ihren Mikrokredit beantragen. Sollte es Sinn machen oder für Sie besser sein, empfehlen wir Ihnen gerne auch eine ergänzende Finanzierung mit öffentlichen Fördermitteln. Hierzu bekommen Sie von uns eine fachkundige Stellungnahme, die Sie bei anderen Banken vorlegen können. Wenn Sie den Mikrokredit bei uns beantragen, dauert es ca. 8-14 Tage bis zur Kreditauszahlung.
Nachbetreuungsphase:
Solange Ihr Mikrokredit läuft, bleiben wir in lockerem Kontakt. Uns interessiert natürlich, wie ihr Geschäftsverlauf ist, ob es Probleme gibt, die man gemeinsam lösen kann und muss. Sollte sich intensiver Beratungsbedarf ergeben, so sollten die BeraterInnen mit eingebunden werden, die auch die Gründungsberatung zusammen mit Ihnen bewerkstelligt haben. Diese Kosten sowie mögliche begleitende Beratung und Betreuung können ggfs. über öffentliche Förderprogramme bis zu 80 % aufgefangen werden. Über die Möglichkeiten informieren wir Sie individuell.
Bitte achten Sie von Anfang an darauf, nur qualifizierte Berater und Beraterinnen einzusetzen, die Sie auch über den gesamten Gründungsprozess hinweg individuell begleiten können (zu finden über die KFW-Beraterbörse, über den Verband Deutscher Gründungsinitiativen oder Berater, deren Beratungen nachweislich bezuschusst werden).
Kosten:
Ihre Unterlagen werden bei uns vertraulich auf Tragfähigkeit geprüft. Die Vorabsichtung ist dabei für Sie kostenfrei. Erst wenn aus Ihren Unterlagen ersichtlich ist, dass eine positive Kreditentscheidung bei einer Bank möglich erscheint und Sie einen Kredit beantragen möchten, entstehen ggfs. anteilige Kosten für die Bewertung bzw. Aufbereitung Ihres Vorhabens. Darüber informieren wir Sie, bevor Ihnen Kosten entstehen.
Die folgende Kreditbeantragung und - betreuung ist für Sie kostenfrei, solange sie ihren Zahlungsverpflichtungen wie vertraglich vereinbart nachkommen.
Gut zu wissen: Ist der Mikrokredit ausgezahlt, müssen Sie für gewöhnlich keine Verwendungsnachweise liefern. Während der gesamten Kreditlaufzeit beobachten wir gemeinsam mit Ihnen ihre betriebliche Entwicklung. Bei Bedarf können Sie Beratung und Coaching erhalten. Und wenn ihr Unternehmen wächst, bleiben wir gerne Ihre Finanzierungspartnerin.
Leitgedanke der internationalen Microlender:
„Jede Gründung ist eine gute Gründung, wenn sie die eigenen Lebensumstände dauerhaft verbessert.“
Wir arbeiten nach dieser Philosophie!
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